1月2日 广州日报讯 （全媒体记者林晓丽）昨日起，个人5万元以上交易、20万元以上转账可能会受到大额可疑监控。根据此前央行发布的《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（下称《通知》），非银行支付机构应当于2019年1月1日起提交大额交易报告。
通过借贷宝吸收借入总金额为人民币5900余万元，银行会查看资金来源吗？
公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院指控，被告人杨代伟无固定职业、平时银行卡账户都是没什么钱的，2015年12月始，被告人杨代伟注册“借贷宝”手机App金融平台账户，突然有了5900万元的资金流入，来源要合理合法，就可以。非法所得，司法机关都会找到你的！
（“借贷宝”是互联网上的好友、熟人之间的直接借贷平台，并提供有一键式“赚利差”等特色功能。“赚利差”是通过不同的人能借到的钱不同，可以将他人付息借款单，“一键”以低于他人利息的方式予以发布借款信息，并据此赚取利息差额。该功能现已停用），并开始通过手机利用该平台进行借贷和“赚利差”活动获取投资利益，至2016年4月，被告人杨代伟因其本人账号借款额度受限，开始利用其堂弟杨某、女友张某2的身份信息注册“借贷宝”账户，供自己借贷使用和恢复本人账户的借款额度。在此期间，被告人杨代伟通过“借贷宝”，以年利率15%-24%以及“线下”（绕过“借贷宝”平台监管，通过”借贷宝”、支付宝、微信支付等网络支付平台直接转账）日利率为1.2%-1.5%，周期为4-15天的方式，大量滚动借款和放贷。经司法审计，截止至2016年5月23日，被告人杨代伟通过“借贷宝”平台“杨代伟”、“杨某”、“张某2”账户吸收借入总金额为人民币5900余万元，造成赵某、李某2、陈某等100余被害人未付本金共计人民币580余万元。
